秘密教学10话我需要灭火法治在线丨购物秘密教学10话我需要灭火卡竟成“洗钱”工具? 小心成诈骗“帮凶”
法治在线丨购物秘密教学10话我需要灭火卡竟成“洗钱”工具? 小心成诈骗“帮凶”
数位专家在接受《中国新闻周刊》采访时称，当前，纪检监察机关面临的最大挑战和任务之一是为经济社会发展提供强有力的监督保障。由于国企在政治和经济上的重要地位，因此成为此轮反腐的重点。
前不久，山东德州一家超市的对公账户突然没办法使用，经过一番查询，竟然是被浙江宁波警方给冻结了。一家好好经营的超市秘密教学10话我需要灭火，怎么会被外地警方将账户给冻结了呢？这还要从几天前超市接待的两名客户说起。 今年4月，山东德州某超市经理李女士报警求助，称他们公司的对公账户被外地公安机关司法冻结了。 超市经理李女士：我发现我们公司对公账户转钱转不出去，进钱也进不来，我就问银行怎么回事，银行说是被司法冻结了。 本地超市账户 为何被外地警方冻结？ 一家本地的超市账户为什么会被外地警方冻结呢？事情还要从李女士报警前几天超市出现的两名神秘访客开始说起。这天，李女士像往常一样在超市里清点进货账目，突然两名陌生男子找到了她。 超市经理李女士：这两个男的听口音不像本地的，其中一个还戴着墨镜也不说话，光从后边晃晃荡荡走。另一个男的就问我：这边有购物卡吗？ 李女士所在的这家超市是一所大型连锁超市，平时就一直有卖购物卡的活动。 超市经理李女士：我们超市是这边比较大的购物超市了，不光这边有，省内省外的也连锁了，大概有200来家，然后我们也会卖一些购物卡，因为充购物卡有优惠，然后还有一些满赠的活动，有很多企业会买这些购物卡作为员工福利往下发。 突然接到大额订单 向对方提供对公账户 得到可以购买购物卡的肯定答复后，其中一名男子表示，自己是某企业的采购员，希望购买15万元的购物卡作为员工福利下发，听到有大额订单，李女士非常高兴，马上向两名男子提供了超市的对公账户。 超市经理李女士：当天下午两个人又来了，说把15万打过来了，然后拿着他们公司的委托书过来换购物卡。 蹊跷的是，第二天一大早两名男子想继续购买10万元的购物卡。 超市经理李女士：第二天的时候，那两个人还没来，先往我们账户上打了10万块钱。 人还没到，钱先到账了。李女士一边感叹对方转款效率真高，一边又隐隐有一丝疑虑。 超市经理李女士：按平常，一般都是当面交易，没有人还没到钱就先到的这种情况，而且不逢年不过节，买这么大额的购物卡人真的很少，我心里觉得不踏实。他们拿的公司委托书跟昨天的公司名又不一样了。 蹊跷！ 两天内出示两家不同公司委托书 超市经理李女士说，每次有大额购物卡订单交易时，她都会要求购卡方提供公司的委托书。而这次购卡的两名男子，两天内却出示了两家不同公司的委托书，其中一家委托书公司地点显示在山东，另一家地点又显示在广东。 超市经理李女士：当时我说把钱给他俩原路退回去，他俩不愿意，他俩说把钱退到他们个人账户上。 钱款原路退还 几天后超市账户现异常 对公账户的钱怎么能轻易转到个人账户呢？听到对方的要求，李女士一下想到了超市平时开展的反诈骗培训中提到的种种诈骗套路，她马上把钱按照原路径退回到了打款的账户里，而看到李女士坚决的态度，两名男子没有再过多纠缠，离开了超市。本来以为这段小插曲就此告一段落，可没过几天李女士却发现超市的账户竟然出现了异常，于是赶紧报了警。 超市经理李女士：民警查了查告诉我，是涉嫌一起诈骗的案子，所以被冻结了。 通过购买超市购物卡 将赃款洗白 原来，在李女士第一天出售购物卡时，犯罪嫌疑人已经将购物卡内的钱在浙江宁波迅速套现。民警研判分析犯罪嫌疑人的资金流水后发现，这是一个典型的为电信网络诈骗“跑分”洗钱的犯罪团伙。 警方介绍：所谓“跑分”的就是通过银行卡或购物卡，帮助电信网络诈骗等违法犯罪团伙提供非法资金转移的渠道，通过“跑分”将赃款洗白。犯罪团伙将诈骗所得资金汇入多家“空壳”公司账户，然后高报酬招募“下线”，再指挥“下线”以这些“空壳”公司的名义购买购物中心或超市的购物卡，通过“黄牛”套现或者网络购买黄金等实物的方式，实现“洗钱”的目的。 德州市公安局陵城分局新型犯罪研究作战中心民警张传超：这种团伙一般情况跨区域性比较强。同时他们作为外地人，基本上是随来随走，也没有在我们这边过多停留，第二就是作案的时候，会有所伪装。 根据线索，警方迅速锁定张某的上线——刘某，并将其上下线抓获。目前，六名嫌疑人对其违法犯罪行为供认不讳，已被依法刑事拘留。 德州市公安局陵城分局刑侦大队四级警长崔钊：刘某负责跟上线联系，同时准备电脑、打印机、刻章机等作案工具。张某负责实际带领人员到银行、超市进行取现或者购卡，金某负责为该团伙招募人员，比如葛某、董某等实际去超市购卡，或者到银行取现的人。 目前，该超市的账户已经解冻。而据刘某等人交代，他们选择作案的目标也不仅仅是大型连锁超市。 德州市公安局陵城分局新型犯罪研究作战中心民警张传超：除了这种购买储值卡的情况以外，还有像现金花束、现金蛋糕，还有4S店购车等等这一类的方式，这类方式它都是利用了正当的交易，然后实现了线上的资金流的交易，线下物品包括现金的这种转换。 谨慎接受网络订单 及时核实公司资质 警方提示，广大商户要谨慎接收网络订单以及大额的线下订单等，在签订合同前，要对对方公司的相关资质仔细核实，避免可能出现的法律风险。 德州市公安局陵城分局新型犯罪研究作战中心民警张传超：在遇到自己账户被冻结被风控的情况的时候，要及时联系银行卡的开户机关去核实情况，一旦涉及案件，要及时准备相关的资料，然后向公安机关去反映情况。koa12jJid0DL9adK+CJ1DK2K393LKASDad
编辑:张成基
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北京大学廉政建设研究中心副主任庄德水向《中国新闻周刊》指出，能源领域是国家重点投资领域，也属于资本密集型行业，投资数额大，动辄数以百亿计。能源领域腐败问题的发生，不仅会损害党和政府决策的权威性，降低能源政策的效力和执行力，甚至会干扰中央政府对能源产业的宏观管理，影响国家经济安全和稳定。。
有中小行人士对中新经纬表示，该行接到了监管的口头通知，（存款利率调整）和MPA考核挂钩，银行可以自主选择。“分数低和存款利率调低可以自己选择，我们比较重视评级，所以把利率调整了。”
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“其实，我们广西自治区，还有NBL前四名球队所在地，安徽、陕西、湖南，都是人口大省（自治区），篮球氛围也挺好的，如果我们这几个省区能够进去CBA的话，我想对CBA以后整体的商务推广是有促进意义的。”许超说。
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何亚福认为，相比从经济发展角度解释生育意愿，从一个地区人们对待生育的态度，即生育文化的视角来分析生育意愿的强弱，或许更接近事实。仔细观察，11个自然增长率为正的省份，不管地区经济发展水平高低，其传统文化对待生育的态度都更积极。
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人口自然增长率是出生率与死亡率之差。人口学专家何亚福告诉界面新闻，“七普”数据显示，中国的生育率呈现出南方高于北方、西部高于东部的特征。这与人口自然增长率基本一致，在一定程度上反映出不同区域的生育意愿差异。
一位CBA球队高层管理者对中国新闻周刊表示：“在疫情之下，CBA公司能开源节流做好经营，提升分红水平，确实是非常难能可贵的。”
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中科院合肥物质科学研究院等离子体物理研究所EAST大科学团队解决了长时间尺度下的等离子体位形约束、高功率射频波加热与电流驱动、等离子体与壁相互作用、关键分布参数的实时诊断等系列前沿物理和技术集成问题，实现了403秒高约束模等离子体运行。EAST物理实验取得的系列重大突破，完全验证了EAST全超导托卡马克装置高参数长脉冲稳态运行的能力，进一步验证了未来聚变实验堆高约束模式稳态运行的可行性。同时，也对探索未来聚变堆前沿物理问题，提升核聚变能源经济性、可行性，加快实现聚变能应用具有重要意义。
有数据显示，2016年上半年，上海制造业增加值占GDP比重仅为26%，同年，上海给制造业划下一道红线：制造业增加值不低于GDP的25%。
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从自然增长率指标看，人口自然增长为正的省份多数分布在更重视传统生育文化的南方和西部省份，显示经济水平并非生育意愿的决定性因素。人口专家指出，这对“越发达，越少生”的观点提出了挑战，也提醒决策者在制定支持生育政策时，除了考虑生养子女的经济负担，也不能忽视生育文化建设的重要作用。
上海和特斯拉的互动还不止于此。眼下的上海，再次站在了一个制造业的关键节点上——去年，工业增加值第一大市的位置被深圳“接手”，新能源汽车制造第一大市被西安反超。
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近日，多地中小银行传来部分存款产品利率下调的消息。据河南省农村信用社官网显示，4月8日起，活期存款挂牌利率为0.25%，三个月、半年、一年、两年、三年、五年整存整取定期存款挂牌利率分别为1.40%、1.65%、1.9%、2.4%、2.85%、3.00%。一年、三年零存整取、整存零取、存本取息定期存款挂牌利率为1.43%、1.69%。
数位专家在接受《中国新闻周刊》采访时称，当前，纪检监察机关面临的最大挑战和任务之一是为经济社会发展提供强有力的监督保障。由于国企在政治和经济上的重要地位，因此成为此轮反腐的重点。
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不过，他引用美国芝加哥大学哈里斯公共政策学院教授丹·布莱克（Dan A。 Black）等人在2013年发表的一篇论文指出，20世纪70年代中期，生活在美国阿巴拉契亚煤矿地区（包括俄亥俄州、宾夕法尼亚州、肯塔基州和西弗吉尼亚州的县）的人们经历了一次能源价格上涨，研究人员对煤炭储量不同县的人们的收入与生育意愿的研究显示，伴随着收入的增加，富煤县男性的收入提高，生育率也随之提高。研究人员发现，收入增加10%会导致出生率增加8%。这对过去认为“越穷越生，越富越不生”的观念提出了挑战。
渤海证券宏观团队认为二季度核心通胀风险不足为虑，一是由于目前消费意愿释放有限；二是从历史数据上看，核心CPI环比往往较为稳定，一般在0-0.3%区间波动，预计二季度核心通胀同比在1.5%以内。
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3月底，北京市朝阳区劲松街道一家当地有名的商业超市兆佳商场忽然传出闭店的消息，刚刚充值几千元的会员一脸懵，纷纷打听退款渠道。
4月11日，该行发布了调整定期存款利率的公告，即日起，该行一年期、两年期、三年期、五年期定期存款利率调整为2.15%、2.75%、3.4%和3.9%。
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3月以来，根据中央纪委国家监委网站所公布的消息，已有数位国企官员被查，包括中国银行原党委书记、董事长刘连舸在内的国有大行8人，以及中国铁路南宁局集团有限公司副总经理黄玮，中核集团核工业二〇八大队原党委书记、副大队长郭志平，航空工业原总经济师姚江涛，中国船舶集团华中光电技术研究所原所长陈福胜，中国石油天然气股份有限公司炼油化工和新材料分公司高级副总经理陈俊豪等人。