热点分析-"成品人和精品人的区别在哪里"-法治在线丨购物卡竟成“洗钱成品人和精品人的区别在哪里”工具? 小心成诈骗“帮凶”

法治在线丨购物卡竟成“洗钱成品人和精品人的区别在哪里”工具? 小心成诈骗“帮凶”

　　但世易时移，对珠海而言，仅靠对接香港，恐怕已不是最明智的选择。包括香港、深圳、东莞、惠州在内的整个珠江东岸城市群，才是资源更为丰富的广阔天地。这也是国家和广东省希望看到的局面——根据相关规划，珠江东西两岸应在加强交通基础设施互通互联的基础上，构建粤港澳大湾区1小时经济圈，实现更加协调均衡的高质量发展。

　　前不久，山东德州一家超市的对公账成品人和精品人的区别在哪里户突然没办法使用，经过一番查询，竟然是被浙江宁波警方给冻结了。一家好好经营的超市，怎么会被外地警方将账户给冻结了呢？这还要从几天前超市接待的两名客户说起。　　今年4月，山东德州某超市经理李女士报警求助，称他们公司的对公账户被外地公安机关司法冻结了。　　超市经理李女士：我发现我们公司对公账户转钱转不出去，进钱也进不来，我就问银行怎么回事，银行说是被司法冻结了。　　本地超市账户　　为何被外地警方冻结？　　一家本地的超市账户为什么会被外地警方冻结呢？事情还要从李女士报警前几天超市出现的两名神秘访客开始说起。这天，李女士像往常一样在超市里清点进货账目，突然两名陌生男子找到了她。　　超市经理李女士：这两个男的听口音不像本地的，其中一个还戴着墨镜也不说话，光从后边晃晃荡荡走。另一个男的就问我：这边有购物卡吗？　　李女士所在的这家超市是一所大型连锁超市，平时就一直有卖购物卡的活动。　　超市经理李女士：我们超市是这边比较大的购物超市了，不光这边有，省内省外的也连锁了，大概有200来家，然后我们也会卖一些购物卡，因为充购物卡有优惠，然后还有一些满赠的活动，有很多企业会买这些购物卡作为员工福利往下发。　　突然接到大额订单　　向对方提供对公账户　　得到可以购买购物卡的肯定答复后，其中一名男子表示，自己是某企业的采购员，希望购买15万元的购物卡作为员工福利下发，听到有大额订单，李女士非常高兴，马上向两名男子提供了超市的对公账户。　　超市经理李女士：当天下午两个人又来了，说把15万打过来了，然后拿着他们公司的委托书过来换购物卡。　　蹊跷的是，第二天一大早两名男子想继续购买10万元的购物卡。　　超市经理李女士：第二天的时候，那两个人还没来，先往我们账户上打了10万块钱。　　人还没到，钱先到账了。李女士一边感叹对方转款效率真高，一边又隐隐有一丝疑虑。　　超市经理李女士：按平常，一般都是当面交易，没有人还没到钱就先到的这种情况，而且不逢年不过节，买这么大额的购物卡人真的很少，我心里觉得不踏实。他们拿的公司委托书跟昨天的公司名又不一样了。　　蹊跷！　　两天内出示两家不同公司委托书　　超市经理李女士说，每次有大额购物卡订单交易时，她都会要求购卡方提供公司的委托书。而这次购卡的两名男子，两天内却出示了两家不同公司的委托书，其中一家委托书公司地点显示在山东，另一家地点又显示在广东。　　超市经理李女士：当时我说把钱给他俩原路退回去，他俩不愿意，他俩说把钱退到他们个人账户上。　　钱款原路退还　　几天后超市账户现异常　　对公账户的钱怎么能轻易转到个人账户呢？听到对方的要求，李女士一下想到了超市平时开展的反诈骗培训中提到的种种诈骗套路，她马上把钱按照原路径退回到了打款的账户里，而看到李女士坚决的态度，两名男子没有再过多纠缠，离开了超市。本来以为这段小插曲就此告一段落，可没过几天李女士却发现超市的账户竟然出现了异常，于是赶紧报了警。　　超市经理李女士：民警查了查告诉我，是涉嫌一起诈骗的案子，所以被冻结了。　　通过购买超市购物卡　　将赃款洗白　　原来，在李女士第一天出售购物卡时，犯罪嫌疑人已经将购物卡内的钱在浙江宁波迅速套现。民警研判分析犯罪嫌疑人的资金流水后发现，这是一个典型的为电信网络诈骗“跑分”洗钱的犯罪团伙。　　警方介绍：所谓“跑分”的就是通过银行卡或购物卡，帮助电信网络诈骗等违法犯罪团伙提供非法资金转移的渠道，通过“跑分”将赃款洗白。犯罪团伙将诈骗所得资金汇入多家“空壳”公司账户，然后高报酬招募“下线”，再指挥“下线”以这些“空壳”公司的名义购买购物中心或超市的购物卡，通过“黄牛”套现或者网络购买黄金等实物的方式，实现“洗钱”的目的。　　德州市公安局陵城分局新型犯罪研究作战中心民警张传超：这种团伙一般情况跨区域性比较强。同时他们作为外地人，基本上是随来随走，也没有在我们这边过多停留，第二就是作案的时候，会有所伪装。　　根据线索，警方迅速锁定张某的上线——刘某，并将其上下线抓获。目前，六名嫌疑人对其违法犯罪行为供认不讳，已被依法刑事拘留。　　德州市公安局陵城分局刑侦大队四级警长崔钊：刘某负责跟上线联系，同时准备电脑、打印机、刻章机等作案工具。张某负责实际带领人员到银行、超市进行取现或者购卡，金某负责为该团伙招募人员，比如葛某、董某等实际去超市购卡，或者到银行取现的人。　　目前，该超市的账户已经解冻。而据刘某等人交代，他们选择作案的目标也不仅仅是大型连锁超市。　　德州市公安局陵城分局新型犯罪研究作战中心民警张传超：除了这种购买储值卡的情况以外，还有像现金花束、现金蛋糕，还有4S店购车等等这一类的方式，这类方式它都是利用了正当的交易，然后实现了线上的资金流的交易，线下物品包括现金的这种转换。　　谨慎接受网络订单　　及时核实公司资质　　警方提示，广大商户要谨慎接收网络订单以及大额的线下订单等，在签订合同前，要对对方公司的相关资质仔细核实，避免可能出现的法律风险。　　德州市公安局陵城分局新型犯罪研究作战中心民警张传超：在遇到自己账户被冻结被风控的情况的时候，要及时联系银行卡的开户机关去核实情况，一旦涉及案件，要及时准备相关的资料，然后向公安机关去反映情况。

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编辑:谭平山

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　　根据《国家公务员法》规定，公务员职务层次分级为：国家级正职、国家级副职、省部级正职、省部级副职、厅局级正职（巡视员）、厅局级副职（副巡视员）、县处级正职（调研员）、县处级副职（副调研员）、乡科级正职（主任科员）、乡科级副职（副主任科员）、科员、办事员。。

　　11月27日，标普信评发布题为《筑底与新平衡：2024年房地产开发行业信用趋势展望》报告。该机构认为，2024年仍是房地产销售的筑底之年，但市场也不会再度大幅下跌，预计全年商品房销售额同比下降5%左右。

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　　任建明提到，包括“断崖式降职”处理在内的不少纪律重处分案例，当事人很可能都存在犯罪问题，如果是这样，就必然涉及到一个重要议题，即如何看待与处理纪法关系。十八大之后，我们在修订和执行党纪过程中提出“纪严于法”“纪在法前”等原则或程序。把纪律和规矩挺在法律前面，绝不意味着党员领导干部可以不守法，更不能规避刑事责任，恰恰相反，在全面依法治国条件下，党员更应该带头遵守法律。

　　再说了，全世界研制四足机器人的也不止美国一家，他们暂时放一放，别的国家也会继续研制，中国选择这条赛道继续走下去也就不是很难理解的事儿了。

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　　早在2015年，洞庭湖博物馆人文实物资料征集小组就开始向社会各界人士征集能反映洞庭湖区农耕生产、渔猎经济、民风民俗、工业文化、建筑文化、近现代外来文化以及民间艺术、文艺作品等相关人文实物资料。据悉，在先期完成人文实物资料摸底登记后，将从中甄选有价值的物品，通过捐赠、暂存、收购等多种方式，为洞庭湖博物馆征集人文实物资料。此后，岳阳日报多次发布了一则“洞庭湖博物馆文物征集公告”。

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　　摘要：潘功胜表示，虽然此前房地产市场有所承压，但目前已看到了积极发展迹象。前三季度，在中国房地产市场，新房销售下降趋势有所收窄，二手房市场热度则有所上升。

　　“明年上海地区购买纯电动车送绿牌的政策应该会有一定调整，根据我们得到的消息，绿牌后续可能也会像蓝牌一样参与竞拍模式。购买新能源车免费送牌照的政策如果有缓冲期的话，大概最多延期到明年6月。”上海地区一位不愿透露姓名的凯迪拉克汽车销售员告诉记者。

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　　“实际上我有很多好听的歌，但大家就是喜欢这首歌。电视台不管任何活动，只要一让我参加，就提出来唱《美丽的草原我的家》。我说我还有别的歌呢，好像我的一生当中就会唱这一首歌。没办法，大家就是非常喜欢！”

　　记者：当地时间11月15日，习近平主席同美国总统拜登在美国旧金山举行中美元首会晤。两国元首同意在平等和尊重基础上恢复两军高层沟通、中美国防部工作组会晤、中美海上军事安全磋商机制会议，开展中美两军战区领导通话。请发言人介绍两国元首会晤以来，双方军事沟通有何进展？

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　　而中国对于军事技术变革已经有了极其敏锐的认知，尤其是军改后的解放军对无人武器的应用和战术战法的拓展也颇为重视，相关探索与经验积累相当丰富。

11月28日下午，A股收市，三大指数低开高走，上证指数收涨0.23%，深证成指收涨0.49%，创业板指收涨0.63%。当天，两市成交额7728亿元，较上一交易日缩窄560亿元；北向资金净买入超28亿元，大盘资金净流出超274亿元。两市股票呈现涨多跌少的态势，3716只股票上涨，1403只股票下跌。其中，50只涨停股、13只跌停股。板块方面，汽车零部件、汽车整车、厨卫电器、贸易、医疗服务等行业及电子纸、长安汽车概念、芬太尼、MR、供销社、一体化压铸等概念股涨幅居前。非金属材料、农业服务、房地产开发、通信服务、机场航运、养殖业等行业及租售同权、北交所概念、光刻机、养鸡、F5G、猪肉等概念股跌幅居前。

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　　“我没有完蛋，我还能行。”从日本飞到北京后，德德玛试图证明自己绝不倒下的决心，不坐救护车，不躺着，要坐着，“我可能变成一个被遗忘的角落，这样的想法非常重，所以拼命挣扎。”

长安街知事（微信ID：Capitalnews）注意到，此前，胡静林为国家医疗保障局党组书记、局长，国家税务总局局长王军同时任总局党委书记。

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10月30日，神舟十六号航天员乘组返回地面前，由航天员手持高清相机通过飞船绕飞拍摄空间站组合体。这是在轨首次获取的以地球为背景的中国空间站全貌图像，也是第一组反映空间站全构型的工作照。神十六航天员太空景点打卡照发布。（总台记者王刚刘洁）

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　　房地产市场产业链较长，且与金融市场息息相关。一方面，居民在购房时大多会向银行借贷，如果居民无法按时还贷，银行坏账将因此增加。另一方面，地产商同样也向银行举债融资。非一线城市的房价承压，地产商存在偿债风险。在此背景下，房地产债权人或受违约冲击，地方政府的税收亦将受到影响。

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　　北京航空航天大学教授、北航廉洁研究与教育中心主任任建明对环球人物记者说，目前还看不出此次“严重违法”的程度。他表示，因为此处所说的“违法”依然指的是国家监察法和公职人员政务处分法，本质上还是属于纪律的范畴。后续调查如果确认其有犯罪行为，会移交司法机关处理，那“违法”的性质就严重了。

　　它还可以通过内置的激光扫描仪对战场进行地图测绘，为战士们提供精准的战场情报。此外，它还可以进行搜爆任务，现在已经在西部战区某部服役。

发布于：六安金安区

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