金融新闻-"SM男男"-起底“地下钱庄”：多SM男男藏身居民楼，非法转移巨额资金

起底“地下钱庄”：多SM男男藏身居民楼，非法转移巨额资金

自然景区里的地热发电站

　　7月9日电地下钱庄是民间对从事地SM男男下非法金融业务的一类组织的俗称，是指未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、资金支付结算业务等活动。　　非法交易转移庞大资金　　公安部门介绍，“地下钱庄”主要有三大类型：　　一是支付结算型地下钱庄：犯罪嫌疑人通过设立空壳公司，采取网银转账、手机银行等方式协助他人将对公账户非法转到对私账户、套取现金等进行非法支付结算。此类犯罪手法隐蔽、交易时间快速、交易金额庞大，迎合了部分人非法转移资金、套取现金等需要。　　二是非法买卖外汇型地下钱庄：犯罪嫌疑人在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”，经营规模相对较小，现钞交易相对较多。　　三是跨境汇兑型地下钱庄：犯罪嫌疑人与境外人员相互勾结，协助他人进行转移资金、跨境汇款活动，这一类型地下钱庄交易数量庞大，运作手法专业，发现难度大、打击难度大。此类地下钱庄出现时间较早，又被称为“对敲型”地下钱庄，资金在境内外实行单向循环，即境内划转人民币，境外划转外汇，资金未发生物理流动，通常以对账的形式来实现“两地平衡”。　　注册地址多在居民楼，法人多为80后　　客户身份主要以外向型经济较发达地区为主；公司注册资本100万元左右或者个体工商户3万～5万元；注册地址多为居民楼(老旧小区)；公司名称包含“商贸”“烟酒”“珠宝”“服装”“广告”“策划”“咨询”“贸易”等；公司法人、财务人之间存在同一人；法人代表多为 80后、90后。　　对公账户开户时同时开立企业网银，且多为代理人开户，代理人与法人代表通常不是同一地区人员；集中开户且为同一代理人。个人结算账户的过渡性质明显，在开立账户时开通个人网银功能，且在开户当天通过网银或ATM方式将开户时所存入资金转移或提现，开户后一定时期内未发生交易，然后账户突然启用，且密集发生大量资金交易。　　“公转私”交易依然是结算型地下钱庄的主要抓手。大量的空壳类公司利用网银“公转私”功能，拆分多笔后转入到相关个人账户，然后予以提现或转账。账户启用前存在测试交易，金额为1元、5元、10元等，后账户交易量突然放大。个人结算账户单笔交易数万元以上。当日账户余额较小，通常为交易金额的1‰～4‰。交易摘要通常为转账、差旅费、广告费、稿费、演出费用、借款或还款等。　　“地下钱庄”有何危害？　　破坏经济金融秩序。大量资金脱离监管无序流动，容易积聚和诱发金融风险，危害经济安全与稳定。　　助长上游犯罪。为贪污、走私、贩毒、骗税、涉赌、诈骗、恐怖融资等上游犯罪提供服务，导致巨额资金外流。　　资金损失风险。地下钱庄一旦卷款潜逃，“客户”将蒙受巨大财产损失。　　法律风险。通过非法渠道汇兑资金，违反外汇管理规定，面临行政处罚风险，情节严重的甚至构成犯罪。　　造成经济金融统计失真，影响经济决策和政策制定。　　民警提示，不出租、出借、出售自己的身份证件、账户、银行卡、电话卡或收款二维码；不用自己的账户为他人收款或提现；选择正规可靠的金融机构办理业务；充分履行公民义务，积极配合金融机构开展客户尽职调查。如发现非法经营地下钱庄，及时向公安机关报案。(完)(榆树公安供稿，作者：王皓永)　　

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编辑:孙念祖

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每隔一段时间，杜官本都要和工人们开会，讨论技术方向。经过校企合作，杜官本团队成功研发出三聚氰胺改性的新配方，同时还对铺装技术、热压强化技术、生产线控制技术、成套工艺技术和产品技术规范等进行系统研发。。

习近平主席着眼中非合作的内在潜力和外部挑战，强调中方将立足共建“一带一路”和中非合作论坛等平台，结合非盟《2063年议程》，加强同非洲发展战略对接；提出双方要共同推动公正合理的国际秩序，共同维护和平安全的全球环境，共同建设开放包容的世界经济，为实现各自发展愿景创造良好外部条件。习近平主席再次明确表示支持非盟加入二十国集团，充分体现中国支持非洲提升国际地位和话语权，在多边平台切实践行中非友好合作精神。习近平主席还宣布明年中国将主办第九届中非合作论坛会议，这是继2018年中非合作论坛北京峰会后中非领导人再次在中国聚首，必将成为中非之间又一次团结、友谊、胜利的盛会。

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进学校不久后，杜官本被选派到丽江市宁蒗彝族自治县支教。听说省里来了一名懂技术的人造板专业老师，正为没有技术员发愁的宁蒗纤维板厂立即邀请杜官本去当顾问。给企业解决了不少问题的杜官本，没多久就在当地小有名气，成为争抢的对象。

当地时间8月24日晚，国家主席习近平和南非总统拉马福萨在约翰内斯堡共同主持中非领导人对话会。其间，习近平主席动情地回忆：“2013年我担任中国国家主席后，首次出访就来到非洲，提出真实亲诚对非政策理念。”

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中国式现代化取得巨大成就的关键是什么？此次暑期班，不少学员带着问题而来。

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帕鲁克认为，合作共赢是推动金砖合作机制不断发展壮大的重要动力。“金砖国家代表了广大发展中国家的利益。金砖合作机制不断发展，已成为新兴市场国家和发展中国家合作的重要平台。非洲是发展中国家最集中的大陆，金砖国家与非洲是天然的合作伙伴。”帕鲁克表示，非洲大陆资源丰富，但一些国家至今仍受到贫困、动荡等不稳定因素的困扰。因此，非洲国家期待金砖国家领导人会晤能进一步促进团结合作、维护发展中国家共同利益，推动国际政治经济秩序朝着更加公正合理方向发展。