科技视野-"大豆网0101202"-起底“大豆网0101202地下钱庄”：多藏身居民楼，非法转移巨额资金

起底“大豆网0101202地下钱庄”：多藏身居民楼，非法转移巨额资金

7月6日，中央纪委国家监委官网发布消息，河北省人大常委会原党组成员、副主任王雪峰，国家烟草专卖局原党组成员、副局长何泽华被开除党籍。

　　7月9日电地下钱庄是民间对从事地大豆网0101202下非法金融业务的一类组织的俗称，是指未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、资金支付结算业务等活动。　　非法交易转移庞大资金　　公安部门介绍，“地下钱庄”主要有三大类型：　　一是支付结算型地下钱庄：犯罪嫌疑人通过设立空壳公司，采取网银转账、手机银行等方式协助他人将对公账户非法转到对私账户、套取现金等进行非法支付结算。此类犯罪手法隐蔽、交易时间快速、交易金额庞大，迎合了部分人非法转移资金、套取现金等需要。　　二是非法买卖外汇型地下钱庄：犯罪嫌疑人在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”，经营规模相对较小，现钞交易相对较多。　　三是跨境汇兑型地下钱庄：犯罪嫌疑人与境外人员相互勾结，协助他人进行转移资金、跨境汇款活动，这一类型地下钱庄交易数量庞大，运作手法专业，发现难度大、打击难度大。此类地下钱庄出现时间较早，又被称为“对敲型”地下钱庄，资金在境内外实行单向循环，即境内划转人民币，境外划转外汇，资金未发生物理流动，通常以对账的形式来实现“两地平衡”。　　注册地址多在居民楼，法人多为80后　　客户身份主要以外向型经济较发达地区为主；公司注册资本100万元左右或者个体工商户3万～5万元；注册地址多为居民楼(老旧小区)；公司名称包含“商贸”“烟酒”“珠宝”“服装”“广告”“策划”“咨询”“贸易”等；公司法人、财务人之间存在同一人；法人代表多为 80后、90后。　　对公账户开户时同时开立企业网银，且多为代理人开户，代理人与法人代表通常不是同一地区人员；集中开户且为同一代理人。个人结算账户的过渡性质明显，在开立账户时开通个人网银功能，且在开户当天通过网银或ATM方式将开户时所存入资金转移或提现，开户后一定时期内未发生交易，然后账户突然启用，且密集发生大量资金交易。　　“公转私”交易依然是结算型地下钱庄的主要抓手。大量的空壳类公司利用网银“公转私”功能，拆分多笔后转入到相关个人账户，然后予以提现或转账。账户启用前存在测试交易，金额为1元、5元、10元等，后账户交易量突然放大。个人结算账户单笔交易数万元以上。当日账户余额较小，通常为交易金额的1‰～4‰。交易摘要通常为转账、差旅费、广告费、稿费、演出费用、借款或还款等。　　“地下钱庄”有何危害？　　破坏经济金融秩序。大量资金脱离监管无序流动，容易积聚和诱发金融风险，危害经济安全与稳定。　　助长上游犯罪。为贪污、走私、贩毒、骗税、涉赌、诈骗、恐怖融资等上游犯罪提供服务，导致巨额资金外流。　　资金损失风险。地下钱庄一旦卷款潜逃，“客户”将蒙受巨大财产损失。　　法律风险。通过非法渠道汇兑资金，违反外汇管理规定，面临行政处罚风险，情节严重的甚至构成犯罪。　　造成经济金融统计失真，影响经济决策和政策制定。　　民警提示，不出租、出借、出售自己的身份证件、账户、银行卡、电话卡或收款二维码；不用自己的账户为他人收款或提现；选择正规可靠的金融机构办理业务；充分履行公民义务，积极配合金融机构开展客户尽职调查。如发现非法经营地下钱庄，及时向公安机关报案。(完)(榆树公安供稿，作者：王皓永)　　

koa12jJid0DL9adK+CJ1DK2K393LKASDad

编辑:赵德荣

TOP1热点：金房能源TRIX金叉，持有20日上涨概率较大，技术面值得关注！

冷战结束后，基辛格公开出版了他的《大外交》，这本书中他曾对包括中国在内、世界多极力量并存的当今格局作出过准确的判断。。

在人工智能这件事情上，美国想到的不是如何跟中国合作，让这项技术更好地服务于人类社会的发展，而是打压。

TOP2热点：李大霄：赞同胡锡进共建股市文化的建议让散户赚钱是中国股市根本出路

澳大利亚国防军联合作战参谋长格雷格·比尔顿21日在新闻发布会上称，“护身军刀2023”军演开幕之前，一艘中国海军舰艇出现在澳大利亚东海岸。比尔顿称，他并不担心中国舰只的活动，因为这些舰只从前就曾在澳大利亚海岸附近航行过。“我估计它会向南边移动，并进入演习（区域）。他们已经这样做了很多年，我们也做好了充分准备。”