把英语课代表按着抄视频内行把英语课代表按着抄视频直言, 银行问你取钱干什么? 这样回答最好, 马上就会给你办理
内行把英语课代表按着抄视频直言, 银行问你取钱干什么? 这样回答最好, 马上就会给你办理
但具体到医药行业,“合规”则与行业轨迹紧密相关。2006年,中央办公厅、国务院办公厅联合发出《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》,医药购销端合规被药企所关注。2013年,葛兰素史克(GSK)中国行贿事件爆出,这一事件直接掀起了针对企业合规性的反腐调查。
近期,朋友老王计划带着家人外出旅游,于是前往银行柜台准备提取3万元现金以备旅途之需。然而,在办理取款手续时,银行柜员却出乎意料地询问了取款用途,这一突如其来的问题让老王感到十分不适,他心中不禁泛起疑惑:这钱明明是我的,为何还要向银行解释用途? 老王虽然心中不满,但出于礼貌和解决问题的考虑,他还是强压住了情绪,简单地回答说是为了购买一些物品。然而,银行柜员并未就此罢休,反而进一步追问,质疑为何购买物品需要提取如此大额的现金,为何不通过转账等更为便捷的方式支付。面对银行柜员的连续追问,老王心中的怒火终于被点燃,他反问银行为何在存款时不问东问西,而取款时却诸多盘问,似乎有意刁难。 在僵持不下之际,银行柜员明确告知老王,如果无法合理解释取款用途,他们将无法为其办理取款业务。这一答复让老王陷入了两难境地,他不得不将自己的旅游计划如实相告,最终才得以成功取款。事后,老王对此事感到十分困惑和不满,他认为银行询问取款用途是对客户隐私的侵犯。 随后,老王就打电话询问一位业内人士,业内人士称这个看似平常的问题,实际上是银行为了确保自身运营安全,而采取的必要措施。这到底是怎么回事呢?我们又应该怎样聪明地回答取款用途呢? 01 银行问询取钱用途的必要性 银行工作人员问及取款用途。这一看似简单的问询,背后其实蕴含了银行对客户资金安全的深切关怀与严格管理,具体包括以下两个方面: 一、评估客户交易的风险等级 在当前的金融环境中,各种诈骗手段层出不穷,特别是针对老年人的金融诈骗更是屡见不鲜。老年人往往因为缺乏足够的金融知识和防范意识,成为不法分子的重点目标,他们可能会被各种保健品或理财产品的销售人员所蒙骗,甚至将大量现金直接交给这些骗子。 如果银行工作人员在取款时能够询问并了解客户的取款用途,就能及时发现这些潜在的诈骗风险,一旦发现客户可能是被骗子诱导转账,银行就可以立即采取行动,如暂停交易、报警等,从而避免客户遭受经济损失。 此外,对于老年客户来说,他们可能并不熟悉现代金融交易的规则和风险,银行工作人员通过询问取款用途,可以向他们普及金融知识,提高他们的风险防范意识。 例如,工作人员可以告诉他们如何辨别真假理财产品、如何避免陷入非法集资的陷阱等,这些举措不仅有助于保护老年客户的资金安全,还能提升他们的金融素养,让他们在未来的金融交易中更加谨慎和明智。 二、有助于对非正常资金流向进行筛查 在正常的金融交易中,客户的资金流动往往具有一定的规律性和可预测性。然而,一些非正常的资金流动,如频繁提取大额现金、资金来源不明等,可能暗示着潜在的洗钱、偷税漏税等违法行为。 银行作为金融机构,承担着维护金融秩序和防范金融风险的重要职责,通过询问取款用途,银行可以对这些非正常的资金流向进行初步筛查,发现潜在的异常交易。 对于疑似异常的交易,银行会进行进一步的调查和审核,这包括查看客户的账户交易记录、资金来源、交易对手等信息,以全面了解客户的资金流动情况。如果发现客户存在洗钱、偷税漏税等违法行为,银行会立即向相关部门报告,并协助调查。这些措施有助于维护金融市场的稳定和安全,保护广大客户的合法权益。 除了对异常交易进行筛查和审核外,银行还会对客户的取款用途进行统计和分析,这些统计和分析结果有助于银行了解客户的需求和偏好,为银行提供更有针对性的金融产品和服务。同时,这些结果还可以为银行制定风险防控策略提供参考依据,帮助银行更好地识别和管理风险。 02 如何聪明地回答取款用途? 银行作为金融机构,有责任确保每一笔资金的流动都符合法律法规和监管要求。因此,有业内人士指出,当银行柜员询问取款用途时,我们应该如实相告,避免任何形式的隐瞒或欺骗,这不仅有助于银行快速、准确地为我们办理业务,也是我们作为客户应该遵循的基本准则。 然而,在回答取款用途时,我们也需要注意一些细节。虽然银行要求客户提供真实信息,但这并不意味着我们必须把所有细节都透露给银行,有时候,适当的模糊处理可以既满足银行的要求,又保护我们的隐私。 例如,当我们取款是为了购买家电或装修时,我们可以选择不透露具体的品牌、型号或装修方案,这些详细信息对于银行来说并不是必要的,而且如果透露过多,可能会暴露我们的个人生活习惯、消费水平等敏感信息,因此,我们可以简单地回答“用于家用开支”或“用于室内装修”,这样既符合了银行的合规要求,又避免了不必要的隐私泄露。 当然,在回答取款用途时,我们还需要注意避免透露过多的个人敏感信息,特别是对于个人投资、理财等信息,往往涉及到我们的财务状况和隐私,如果随意透露给银行,可能会引发不必要的麻烦,因此,在回答这些问题时,我们可以选择不回答或简单回答。 事实上,现在大部分的结算支付,都可以通过手机端的操作,来进行转账结算,使用现金的可能性反而越来越少了。如果确实需要提取大量的现金,我们也可以选择使用银行的自助服务设备进行取款操作,这样不仅可以避免与银行柜员面对面交流的尴尬,还可以减少泄露个人信息的风险。 此外,我们也需要定期更换密码和账户信息,确保自己的账户安全。同时,我们还要关注银行的安全提示和风险提示,及时了解最新的安全动态和防范措施。如果提取的现金比较多,还可以分成数天来取款,当然,这样对于存款安全来说并不太好,如果遇到诈骗犯罪行为,银行也没法保护你的资金安全。 写在最后: 总的来说,银行作为金融机构,有责任确保客户的资金安全,通过询问取款用途,银行可以了解客户的资金流动情况,及时发现异常情况并采取相应的措施,这对于维护金融秩序、打击洗钱、非法集资等违法犯罪行为具有重要意义。 因此,在回答银行询问取款用途时,我们应该保持理性和客观的态度。既要积极配合银行的询问,提供真实、准确的信息;又要注意保护自己的隐私,避免泄露过多的个人敏感信息。 不过,银行在询问取款用途时,也需要遵循一定的原则和规定。比如,银行必须尊重客户的隐私权和知情权,不得随意泄露客户的个人信息和交易记录。而且,银行在询问取款用途时,应该礼貌、专业、耐心地与客户沟通,并且在审核和处理客户的取款申请时,应该遵循公平、公正、透明的原则,确保客户的权益得到充分保障。只有这样,我们才能共同维护一个安全、有序的金融环境。koa12jJid0DL9adK+CJ1DK2K393LKASDad
编辑:杨惟义
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尽管在张薇的讲述里,她供职的公司对“合规”十分重视,但她也坦承,在实际工作中,她不可避免要面临“灰色地带”,这些“灰色地带”也被公司默许。。
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小云(三年级小学生的妈妈):“神兽归笼”总归是好的,有同学有老师有社交有教诲。松口气倒也不至于。孩子回到集体,很高兴他们能够从家庭走向小社会,在成为社会人的道路上又前进一步。
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从成绩上看,易建联的确没有赶上好时候。2008年北京奥运会上,中国男篮击败德克·诺维茨基率领的德国队,晋级八强,是迄今为止中国队在奥运会赛场上最后一次赢球。
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但易建联不再是队伍中最瘦弱的那个小孩子,而是最强壮的那个屏障。哪怕球队输掉比赛,易建联只要登场就从未放弃,并且逐渐开始展现自己的领袖气质。
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即首套房利率政策不变,目前五年期以上LPR为4.2%,部分城市执行的是下调20个基点、再优惠15个左右基点的政策,其房贷利率为3.85%甚至更低,比如郑州、福州的首套房贷利率已调至3.7%左右。
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对此,中国外交部发言人汪文斌表示,8月28日,中国自然资源部发布了2023年版标准地图,这是中方依法行使主权的例行性做法,希望有关方面客观冷静看待,不要过度解读。
在那届世界杯上中国男篮对阵尼日利亚的生死战中,易建联替补出场27分钟,14投10中,3分球4投2中,狂砍27分6篮板,但仍然以13分不敌对手,最终无缘奥运资格。
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李淳提到,国内大部分的药企不具备合规的自觉性和主动性,没有单独设置合规官的职位。由于不具备“一票否决权”,合规官只能发挥“建议”的作用,“甚至有些企业管理者为了更顺利地过审,会直接选择不邀请合规官参与到战略或运营的决策过程中”,这种架空的做法也使得合规官在公司内部成为被边缘或者排挤的角色。
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<span>公开报道显示,在今年6月在新加坡举行的香格里拉对话会上,中美防长没有像往常一样举行双边会晤。随后,美军方高层和中方通话要求被拒。</span>