交换的日子2套现只需5分钟 “网购”App成了信用交换的日子2卡套现工具
套现只需5分钟 “网购”App成了信用交换的日子2卡套现工具
黑龙江省公共资源交易中心信息显示,齐齐哈尔市第三十四中学校园新建附属综合楼项目计划施工工期2022年12月5日—2023年12月31日;建设附属综合楼1栋,建筑面积6800平方米,地上5层;配套建设设备房1座,塑胶跑道、道路及路面硬化、绿化等场区配套工程。
他们以开办“线上商交换的日子2城”的名义与多个支付公司对接签约,骗取支付通道接口并写入自家开发的14款App中,为用户提供信用卡套现服务,涉案金额200亿余元—— “网购”App成了信用卡套现工具 办案检察官与专业审计人员核对犯罪团伙账目明细。 对于普通消费者而言,信用卡最大的便利之处在于可以先消费后还款。随着智能软件的开发及网络支付的兴起,犯罪分子通过研发、推广智能套现的App,为使用此类App的用户提供非法信用卡套现服务。 4月1日,经江苏省淮安市淮安区检察院提起公诉,法院以非法经营罪判处丁某、王某、陈某等13人有期徒刑六年至有期徒刑一年、缓刑一年六个月,各并处罚金1270万元至26万元。案件判决后,丁某等13人未提出上诉,该判决已生效。 套现只需5分钟 2022年6月的一天,淮安市民秦某正刷着手机,偶然在一个微信群里看到一则广告:“米里生活App,可套现、可代还,轻松养卡、永不逾期!”广告后还附带着该款App的下载链接。 想到自己最近手头比较紧,信用卡已到还款日却还没还上钱,秦某抱着试试看的心态下载了这款App。注册时,秦某将自己的信用卡和一张储蓄卡与账号进行了绑定。注册成功后,秦某根据客服指令用信用卡在App上进行了网购操作,随后信用卡产生消费账单613元。5分钟之后,一笔606.83元的钱款就转入了秦某的储蓄卡中。 “米里生活”App其实就是一个虚假的网购平台,秦某使用信用卡支付进行网络购物,平台在其下单后不会发送任何物品,在扣除刷卡服务费和App平台手续费后,将通过“购物”套现的资金转入到秦某的储蓄卡中。 公安机关在日常巡查中发现秦某的违法行为后,对其进行了传唤。鉴于秦某的违法行为轻微,公安机关最终对其进行口头教育,并将相关情况通知了发卡银行,银行对秦某的信用卡进行了封卡处理。 这款披着网上商城外衣的非法App引起了公安机关的注意。公安机关发现,“米里生活”App用户数量庞大,每天有大量的资金流进流出,其运营人员在多个信用卡交流群里发布“手机POS智还”“刷卡还款不用愁”等内容的广告进行推广,涉嫌信用卡套现违法犯罪。 2022年6月底,警方锁定“米里生活”App运营方——重庆对玖科技有限公司(下称对玖公司),并赶赴重庆将公司负责人丁某、王某等7人抓获归案。2022年7月,警方又将“米里生活”App经营推广团队陈某等9人抓获归案。 非法获利5600余万元 到案后,丁某很快交代了自己的犯罪事实。初中毕业的丁某曾做过建筑工人、货车司机,2020年在别人的介绍下开始从事信用卡智能代还软件推广业务。所谓的信用卡智能代还其实就是非法的信用卡网络套现,随着业务量越做越大,丁某决定自己单干,通过招聘王某等人成立了对玖公司,做起了非法的信用卡套现业务。 该犯罪团伙以开办线上商城的名义与多个上游支付公司对接签约,骗取支付通道接口并写入自家开发的14款App。用户注册App后,可以通过虚拟网购交易将信用卡刷出的资金再返回信用卡或储蓄卡中,这样用户在支付少量的服务费和平台手续费后,就可以延长信用卡还款周期或完成信用卡套现。 眼看“生意”越做越红火,丁某等人不断发展下线,招募下游代理商陈某等人推广运营App,对玖公司则提供技术支持并收取服务费用。 从2020年至2022年,对玖公司运营的14个App注册用户涉及全国20多个省份36万余人,涉案金额200亿余元。丁某、王某、陈某等人非法获利5600余万元。 2023年6月11日,该案被移送至淮安区检察院审查起诉。鉴于案情重大,犯罪手段复杂,该院立即抽调精干人员组成专案组对该案进行办理。 退出赃款3000余万元 办案过程中,专案组重点将丁某等人运营的14个套现App作为突破口,通过调取海量的网购数据和资金流水账单,逐渐梳理出一条信用卡网络套现黑产链条。 “该案中,信用卡套现犯罪已经呈现出犯罪手段网络化、犯罪链条产业化、犯罪组织规模化的特征,危害后果极大。”办案检察官认为,丁某等人未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务,严重扰乱正常的金融管理秩序,且容易泄露消费者个人信息,引发电信网络诈骗、网络赌博等衍生犯罪,依法应当予以严惩。 办案过程中,专案组联合公安机关同步推动涉案赃款追缴工作,先后冻结涉案房产8套,引导丁某等人主动认罪认罚并自愿退出赃款3000余万元。该院还积极落实宽严相济刑事政策,对犯罪情节轻微的3名普通工作人员作出相对不起诉决定。2023年12月21日,淮安区检察院以丁某等13人涉嫌非法经营罪提起公诉。 2024年4月1日,法院经审理全部采纳检察机关提出的量刑建议,对丁某等13人作出上述判决。 案件办结后,针对办案中发现的第三方支付和信用卡支付监管漏洞,淮安区检察院及时向第三方支付平台和信用卡发卡银行制发《风险提示函》6份,提醒相关金融机构堵塞信用卡违法套现漏洞,共同维护稳定有序的金融市场秩序。(检察日报)koa12jJid0DL9adK+CJ1DK2K393LKASDad
编辑:王子久
TOP1热点:杭州大伯拎塑料袋赶到派出所:里面有3个弹匣91发子弹
要传递的意思也很明确,乌克兰别反攻了,反攻肯定会失败;西方也别派雇佣军来了,派来也是死。。
TOP2热点:乌媒:乌国安局长承认克里米亚大桥爆炸事件与乌方有关
“我和我的工人们从昨天下午一直干到今天(24日)早上7点”,李晨介绍,因为坍塌,现场有大量建筑垃圾,他们的主要任务就是清理转运这些建筑垃圾,“有混凝土块、苯板什么的”。李晨组织工人形成流水线,“人倒人的方式比较快,我在现场负责指挥工人”。
路透社提供的画面显示,敖德萨当地最大的东正教教堂也在这次袭击中严重受损。
TOP3热点:女子花3万找对象不成写差评 婚介所:给她介绍了19人小东西几天不见水又变多怎么回事
另据俄罗斯卫星通讯社报道,乌克兰于6月4日开始在南顿涅茨克、扎波罗热、阿尔乔莫夫斯克方向发起进攻,主要攻击集中在扎波罗热地区。基辅将经北约培训且配备豹式坦克等西方武器的多个旅队投入战斗。
TOP4热点:淄博市委书记率队到合肥学习考察久久日
笑饮要说,从2018年开始,中国相继派出兵力参加了俄罗斯“东方-2018”“中部-2019”和“高加索-2020”三大战略演习。
TOP5热点:中国首个有明确使用权的无居民海岛拍卖 起拍价2785万性巴克
女朋友觉得事情有诈,建议他去报警。
20日,白俄罗斯方面称,瓦格纳成员正在白俄罗斯靠近波兰边界地区一处军事训练场训练白俄罗斯特种部队,双方还举行了联合军事演习。
TOP6热点:男子"二阳"后烧了3天:请了2天假 带着咳嗽上班有压力班长哭了能不能再抠游戏里面的钱
所以想让孩子在陕西参加高考,最好的办法是通过中考获得陕西高中学籍,继而顺利加入陕西高考大军。
TOP7热点:广东6男孩被骗到缅甸失联20余天 警方:手机均关机Chinese男男Gay
当下,在“高考移民”被严控之下,通过异地升学而获取投机利好已前置到“中考移民”。面对新情况新问题,一刀切落户政策或者外来务工人员随迁子女就学显然不现实,这样会损害那些真正因工作发展而有上学需求的人们的利益,但如何保证新市民权益的情况下,也不让机构钻了空子,则需要有关部门的智慧。
据上游新闻此前报道,事故发生时,馆内共有19人,其中4人自行脱险,15人被困,其中4人无生命危险。
TOP8热点:基辛格迎百岁生日 近期频频出席活动还发表讲话暴躁老阿姨CSGO技巧
搜救工作连夜进行,截至24日5时30分,现场共搜救出14人,其中10人死亡,4人无生命危险,尚有1人被困。24日10时许,最后一名被困学生已搜救到,已无生命体征,现场搜救工作结束。事故共造成11人死亡。
TOP9热点:18岁女孩被迫两女侍一夫 被杀两年后母亲还坚称女儿活着熟妇女人妻丰满少妇中文字幕
截至发稿时,股东大会仍在进行中。
北京烤鸭、西湖醋鱼、两吃大虾,也都是基辛格1972年陪同时任美国总统尼克松访华时的菜品,满是历史的回味。
TOP10热点:女子花3万找对象不成写差评 婚介所:给她介绍了19人40岁阿姨荒野大镖客一电影导演
“综合各方面的考虑,面对这种情况,他自己有点‘高不成低不就’,还是不甘心。”针对放弃第二次补录机会,何汉立向记者透露,目前本科第一批已到了第二次征集志愿阶段,真正选择的专业和学校范围比较狭窄,唐尚珺认为如果以这样的结果草草收场,与预期想法差距太大。