FuCK激情_紧急通知_法治在线丨购物卡竟FuCK激情成“洗钱”工具? 小心成诈骗“帮凶”

法治在线丨购物卡竟FuCK激情成“洗钱”工具? 小心成诈骗“帮凶”

视觉丨江雨航

　　前不久，山东德州一家超市的对公账户突然没办法使用，经过一番查询，竟然是被浙江宁波警方给冻结了。一家好好经营的超市FuCK激情，怎么会被外地警方将账户给冻结了呢？这还要从几天前超市接待的两名客户说起。　　今年4月，山东德州某超市经理李女士报警求助，称他们公司的对公账户被外地公安机关司法冻结了。　　超市经理李女士：我发现我们公司对公账户转钱转不出去，进钱也进不来，我就问银行怎么回事，银行说是被司法冻结了。　　本地超市账户　　为何被外地警方冻结？　　一家本地的超市账户为什么会被外地警方冻结呢？事情还要从李女士报警前几天超市出现的两名神秘访客开始说起。这天，李女士像往常一样在超市里清点进货账目，突然两名陌生男子找到了她。　　超市经理李女士：这两个男的听口音不像本地的，其中一个还戴着墨镜也不说话，光从后边晃晃荡荡走。另一个男的就问我：这边有购物卡吗？　　李女士所在的这家超市是一所大型连锁超市，平时就一直有卖购物卡的活动。　　超市经理李女士：我们超市是这边比较大的购物超市了，不光这边有，省内省外的也连锁了，大概有200来家，然后我们也会卖一些购物卡，因为充购物卡有优惠，然后还有一些满赠的活动，有很多企业会买这些购物卡作为员工福利往下发。　　突然接到大额订单　　向对方提供对公账户　　得到可以购买购物卡的肯定答复后，其中一名男子表示，自己是某企业的采购员，希望购买15万元的购物卡作为员工福利下发，听到有大额订单，李女士非常高兴，马上向两名男子提供了超市的对公账户。　　超市经理李女士：当天下午两个人又来了，说把15万打过来了，然后拿着他们公司的委托书过来换购物卡。　　蹊跷的是，第二天一大早两名男子想继续购买10万元的购物卡。　　超市经理李女士：第二天的时候，那两个人还没来，先往我们账户上打了10万块钱。　　人还没到，钱先到账了。李女士一边感叹对方转款效率真高，一边又隐隐有一丝疑虑。　　超市经理李女士：按平常，一般都是当面交易，没有人还没到钱就先到的这种情况，而且不逢年不过节，买这么大额的购物卡人真的很少，我心里觉得不踏实。他们拿的公司委托书跟昨天的公司名又不一样了。　　蹊跷！　　两天内出示两家不同公司委托书　　超市经理李女士说，每次有大额购物卡订单交易时，她都会要求购卡方提供公司的委托书。而这次购卡的两名男子，两天内却出示了两家不同公司的委托书，其中一家委托书公司地点显示在山东，另一家地点又显示在广东。　　超市经理李女士：当时我说把钱给他俩原路退回去，他俩不愿意，他俩说把钱退到他们个人账户上。　　钱款原路退还　　几天后超市账户现异常　　对公账户的钱怎么能轻易转到个人账户呢？听到对方的要求，李女士一下想到了超市平时开展的反诈骗培训中提到的种种诈骗套路，她马上把钱按照原路径退回到了打款的账户里，而看到李女士坚决的态度，两名男子没有再过多纠缠，离开了超市。本来以为这段小插曲就此告一段落，可没过几天李女士却发现超市的账户竟然出现了异常，于是赶紧报了警。　　超市经理李女士：民警查了查告诉我，是涉嫌一起诈骗的案子，所以被冻结了。　　通过购买超市购物卡　　将赃款洗白　　原来，在李女士第一天出售购物卡时，犯罪嫌疑人已经将购物卡内的钱在浙江宁波迅速套现。民警研判分析犯罪嫌疑人的资金流水后发现，这是一个典型的为电信网络诈骗“跑分”洗钱的犯罪团伙。　　警方介绍：所谓“跑分”的就是通过银行卡或购物卡，帮助电信网络诈骗等违法犯罪团伙提供非法资金转移的渠道，通过“跑分”将赃款洗白。犯罪团伙将诈骗所得资金汇入多家“空壳”公司账户，然后高报酬招募“下线”，再指挥“下线”以这些“空壳”公司的名义购买购物中心或超市的购物卡，通过“黄牛”套现或者网络购买黄金等实物的方式，实现“洗钱”的目的。　　德州市公安局陵城分局新型犯罪研究作战中心民警张传超：这种团伙一般情况跨区域性比较强。同时他们作为外地人，基本上是随来随走，也没有在我们这边过多停留，第二就是作案的时候，会有所伪装。　　根据线索，警方迅速锁定张某的上线——刘某，并将其上下线抓获。目前，六名嫌疑人对其违法犯罪行为供认不讳，已被依法刑事拘留。　　德州市公安局陵城分局刑侦大队四级警长崔钊：刘某负责跟上线联系，同时准备电脑、打印机、刻章机等作案工具。张某负责实际带领人员到银行、超市进行取现或者购卡，金某负责为该团伙招募人员，比如葛某、董某等实际去超市购卡，或者到银行取现的人。　　目前，该超市的账户已经解冻。而据刘某等人交代，他们选择作案的目标也不仅仅是大型连锁超市。　　德州市公安局陵城分局新型犯罪研究作战中心民警张传超：除了这种购买储值卡的情况以外，还有像现金花束、现金蛋糕，还有4S店购车等等这一类的方式，这类方式它都是利用了正当的交易，然后实现了线上的资金流的交易，线下物品包括现金的这种转换。　　谨慎接受网络订单　　及时核实公司资质　　警方提示，广大商户要谨慎接收网络订单以及大额的线下订单等，在签订合同前，要对对方公司的相关资质仔细核实，避免可能出现的法律风险。　　德州市公安局陵城分局新型犯罪研究作战中心民警张传超：在遇到自己账户被冻结被风控的情况的时候，要及时联系银行卡的开户机关去核实情况，一旦涉及案件，要及时准备相关的资料，然后向公安机关去反映情况。

koa12jJid0DL9adK+CJ1DK2K393LKASDad

编辑:余克勤

TOP1热点：乌防长承诺：集束弹药不会用于打击俄本土

当“智”造的东风吹进传统产业，席卷而来的不止生产过程的变革，还有生产模式的焕新。。

2022年全省地区生产总值122875.6亿元

TOP2热点：何立峰就任国务院副总理之后首次以新身份会见耶伦

根据中国连锁经营协会（CCFA）于6月15日发布《2022年生活服务业连锁企业TOP100》，途虎养车位居汽车养护维修业态榜首，以强劲实力和高标准化服务水平持续领跑汽车后市场。值得一提的是，途虎养车已多次入选年度特许连锁百强榜并排名行业第一。

另一方面，培育建设产教融合型企业。《实施方案》提出，启动遴选第二批国家产教融合型企业，从央企、地方国企、实力突出的民企、国家制造业创新中心、制造业单项冠军企业、专精特新“小巨人”企业中，遴选打造相关行业领域产教融合改革的领军企业。引导各地加快培训地方产教融合型企业，按时完成全国1万家以上的总体任务。

TOP3热点：乌防长承诺：集束弹药不会用于打击俄本土407宿舍(双/3/p)懒得取名字

咫尺之内造乾坤

甘巴说，儿童在空袭、交火或直接攻击中遭遇爆炸性武器和实弹的袭击死亡或受伤。在很多情况中，儿童是战争遗留爆炸物的受害者。甘巴说：“我们必须付出更多努力，预防和保护我们的儿童免受武装冲突的蹂躏。”

TOP4热点：女孩中考742分报考师范专科家长:有编制家里不缺钱成品人和精品人的区别

透过江南古朴的漏窗

TOP5热点：女孩中考742分报考师范专科家长:有编制家里不缺钱中国WINDOWS野外

相关数据预测，到2030年东盟数字经济发展有望达到1万亿美元。目前，新加坡将自动化机器人和人工智能纳入其工业流程；泰国提出“工业4.0”战略，计划以数字经济为代表的未来产业，作为推动经济成长的新引擎；文莱交通部推出《数字经济总体规划2025》，旨在通过数字化转型推动智慧国家建设。

TOP6热点：女孩中考742分报考师范专科家长:有编制家里不缺钱是谁给你开的花苞啊诗爸爸

关于《方案》中提到的开设新型门诊，在江西省人民医院已有体现。这家医院实行了“无节假日医院”，全年均正常提供导医、导诊、挂号、缴费、取药等服务，相应的医技科室、辅助功能科室及窗口等同步正常开放，同时开设麻醉、疼痛、多学科等新型门诊，拓展门诊服务内容。“患者生病不分节假日，上班族、学生等人群也经常只有周末有时间就医，从患者出发考虑问题，才能让患者感受到就医的便利，切实地改善就医感受。”陈志平说。

厄尔尼诺对全球不同地区造成的影响也有所不同。厄尔尼诺年份的欧洲夏季更可能遭创纪录的酷暑袭击，而冬季受厄尔尼诺影响很难出现暖冬。亚洲方面，日本综合研究所主任研究员熊谷章太郎表示，虽然各地区气温和雨量变化影响不同，但很多情况下厄尔尼诺会给亚洲许多国家带来大雨或干旱。

TOP7热点：女孩中考742分报考师范专科家长:有编制家里不缺钱美味婆婆

7月6日，我爱我家集团董事长谢勇在杭州公司大会上，正式宣布：集团针对城市公司发展，率先在杭州公司推出“爱家股权共享计划”，与城市伙伴们共同发展，共享收益。集团每年向杭州公司投入伍仟万元以上的资金，作为杭州公司股权共享计划的权益及分红。这一举措是我爱我家集团针对城市公司未来5年发展规划的重要组成部分。