XXXXXL196-MAY1880吨金包铜从金融机构骗到200亿? “史上最大假黄金诈骗案XXXXXL196-MAY18”细节
80吨金包铜从金融机构骗到200亿? “史上最大假黄金诈骗案XXXXXL196-MAY18”细节
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主犯竟然用金包铜,XXXXXL196-MAY18从金融机构骗到了200亿巨款! 这人究竟是何方“神圣”,竟然能用80吨“金包铜”,骗到十几家金融机构的? 逾期未还,爆出大事 这场假黄金诈骗案的主犯名叫贾志宏,他是武汉金凰工业集团的法人。他的罪行是用83吨的金包铜,从15家金融机构的手中,骗了200多亿。 那,他是如何办到的呢?这一切还要从2019年长安国际信托发布的一则公告讲起。 长安国际主要从事的是资金信托,融资租赁等业务,是一家成立于1986年的知名老牌金融机构。 它在公告中称,由于武汉金凰未能如期按时偿还10亿元的贷款,长安信托将还款延期至6月后。 由于信贷延期并不罕见,一般不会引发市场的波动和争论。 但就在长安信托的这则公告发布后没多久,居然就受到了其他14家金融机构的关注。 这些机构表示,武汉金凰与他们也办理了数额不定的贷款业务,也没有偿还的意思。 虽然这些金融机构对武汉金凰公司的还款能力感到不安,但他们也没有太过担心,因为当年金凰在贷款时是提交了80吨的黄金作为抵押。倘若金凰真的无力偿还,他们就会把黄金收走。 按照2019年的金价估算,一克的黄金在290元左右,83吨黄金的总价为2407亿,价值远高于金凰在15家金融机构贷的200亿。 在信托机构看来,金凰不会真的那么蠢,等到6个月后还不还款。然而,这一次,他们可想错了。 6个月时间过去了,金凰那边丝毫没有动静,此时的信托公司也开始怀疑自己手中的“黄金”或许是假的,否则无法解释为什么金凰会不来还钱赎金。 于是,一些信托机构就把金凰的黄金送去了检测,结果发现这些黄金不是纯金,而是金包铜! 金包铜,顾名思义,就是在铜块上镀一层金。 15家金融机构同时被骗,立刻引发了金融市场的恐慌。政府监管机构也察觉到了此事,并对此展开了调查。 借贷之由,开始骗钱 随着政府机构的介入,越来越多的细节浮出了水面。 武汉金凰的实际控股人叫做贾志宏,他开的这家公司主要是做金银珠宝买卖生意的。为了扩大生意版图,贾志宏就想到找信托机构进行借贷,扩充公司的资金。 于是,贾志宏就来到了金融机构,办理了相应贷款业务。 一般来说,金融机构在提供借贷之前,都会对这个人进行相关的调查,比如看他的征信,公司的经营流水之类的,避免在日后因对方无力还款而产生损失。 由于贾志宏要贷款的金额太大,金融机构就要求他提供相应价值的抵押品,比如房子、车子、金子之类的。 此时贾志宏对15家金融机构表示,他会拿出83吨的黄金为押。闻听此言的金融机构很满意,比如其中受骗的民生信托,就非常爽快地答应了会给贾老板提供40亿的贷款资金。 这个时候的金融机构就落入了贾志宏设下的圈套中了。 虽说金融机构也不是傻子,也知道在把钱给贾志宏之前,要先让黄金通过保险公司的检验,存放入银行的保管箱内才可以。 但这些机构没有料到的是,贾志宏会如此大胆,与保险公司相勾结,骗取贷款。 通过法庭的审理可知,贾志宏让公司销售部的经理先去深圳采买了高品质的金包铜。 这些假黄金,用一般的检测仪器是检测不出来的。除非用机器将其切开看内里,才能知晓这是假货。 这个销售部的经理也不是什么好人,他在采买金包铜时居然私下贪了金凰的1400多万钱款,很贾志宏简直是一丘之貉! 话再说回这桩案子。经理在买完假黄金后,将其转交给了金凰投资部的经理。 投资部为了让假货变真货,便在上海黄金交易所买了不少真黄金,以此获得了上交所提供的真黄金编号和形制规格。 接着,金凰的厂长等人对假黄金进行熔炼,重新倒模,让其看起来就像是真黄金一样。 在这些事情都做完之后,贾志宏就开始了他的诈骗大计。 以假乱真,骗到资金 贾志宏知道,金融机构一定会要求保险机构现场对黄金进行质检。所以,他就提前收买了保险公司的检测人员和总经理。这位总经理会帮这个忙,是因为他是贾志宏的妹夫。 据贾志宏回忆,他们除了在现场对黄金进行了调包,还伪造了黄金的检验报告。 于是,保险公司对金融机构说,贾志宏的这83吨黄金都是真的,他们已经将其存放于银行的保险库中了。 在拿到了保险公司开具的承诺文件和提供的质检报告后,这15家金融机构很快就把200亿交给了贾志宏。 后来,还是在长安信贷发出公告后,才让这些金融机构意识到上当受骗了。 当这场黄金骗局被被戳破后,贾志宏像是人间蒸发了一样,他还把金凰的营业执照注销了。 金融机构别无他法,只能向保险公司索要赔偿,但却遭到了拒绝。2020年,保险公司的副总裁表示,这是一场假黄金的投保案,不属于他们的赔偿范围内。 金融机构听到了这番甩锅的言论后,一怒之下,将保险公司也告上了法庭。 经过法院对此案的详细调查之后,判定保险公司需要拿出8亿的赔偿金。 此案闹得沸沸扬扬,贾志宏当然也不会逃脱法律的制裁。 作为案件的主谋,他在法院被没收了全部财产后,并被判处了无期徒刑。当然,参与此案的金凰公司员工和保险公司涉事员工也都被刑拘了。 尽管恶人受到了法律的惩罚,但此事也暴露了金融机构在风险管控上有着明显的不足。 由于民生信托也因借给贾志宏的钱太多,无力实现自身的资金周转,在2021年,出现了到期无法兑付的情况。 而站在民生信托背后的泛海控股集团也因此暴雷,在2023年宣布退市。 如若他们能够在质检的时候察觉到问题,这场史上最大的假黄金诈骗案就不会发生,这些信托公司也不会经历这场重击。 参考资料: 红星新闻2024-05-28 18:22《金凰珠宝83吨“假黄金案”一审宣判:创始人贾志宏被判处无期徒刑》koa12jJid0DL9adK+CJ1DK2K393LKASDad
编辑:林君
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■解放军报记者陈典宏通讯员李珏宏陈奕
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