12may18_XXXXXL56endian49上半年高额罚单骤减 银行业合规12may18_XXXXXL56endian49经营渐显成效
上半年高额罚单骤减 银行业合规12may18_XXXXXL56endian49经营渐显成效
会议强调，要立即组织开展重大事故隐患专项排查整治“回头看”，发现重大事故隐患假整改或整改不彻底的，一律责令停工停产。要加大隐蔽致灾因素普查和重大灾害治理工作力度，严格审查矿山隐蔽致灾因素普查报告，查清矿山隐蔽致灾因素，对隐蔽致灾因素普查内容缺失、手段单一、编造数据、弄虚作假的，一律推倒重来。要以零容忍态度“打非治违”，发现超能力超强度超定员组织生产的，一律依法责令停产整顿；对隐蔽工作面、包裹探头、拆除或破坏监测设施的责任人，一律落实“行刑衔接”移送司法机关；对发现的盗采资源、超层越界开采等非法违法行为，一律移送自然资源部门查处；对入井人员不带定位卡、安全生产造假的矿山，一律责令停产整顿。
12may18_XXXXXL56endian49证券时报记者黄钰霖 今年以来，银行业持续严监管态势。 整体上看，严监管收到了一定成效。与去年同期相比，上半年银行业的罚单数量和罚没金额均有所下降，行业的违法违规行为也明显收敛。截至目前，商业银行超千万元的罚单仅有2张，去年同期则有14张。 分类来看，信贷领域仍是上半年银行业罚单的“多发区”，占比超过一半。此外，商业银行罚单还较多地涉及风险控制、审慎经营等领域。 高额罚单减至2张 证券时报记者梳理发现，今年上半年，在银行业收到的罚单中，处罚金额超千万元的仅有2张，较2023年同期的14张大幅减少。 其中，华东地区某银行因存在违规向小微企业收取费用、违规开展委托贷款业务、贷款风险分类不准确等15项违法违规行为，监管部门于1月对其做出没收违法所得并处罚款合计1495.13万元的处罚；另一家华南地区某银行则因2019年前后存在公司治理和信贷、理财等业务问题，于5月被监管部门没收违法所得并处罚款合计6723.98万元。 千万元级的“天价”罚单数量骤降，百万元级罚单仍不在少数。数据显示，上半年监管部门对商业银行开出158张超百万元的罚单，其中农商行收到的数量明显高于其他类商业银行。因此，农商行上半年被处罚的总金额也最高，383张罚单累计罚额超2亿元。累计罚额在农商行之后的是股份行、城商行、国有大行，分别为约1.85亿元、1.56亿元、1.52亿元。 值得一提的是，国有大行收到的罚单数量与正处重点整改的农商行不相上下，罚单数量达381张；城商行、股份行紧随其后，分别领取罚单187张、163张；政策性银行、外资行的罚单数量则均未过百。 招联首席研究员董希淼表示，国有大型商业银行和农村商业银行是机构、人员最多的两类商业银行，在金融强监管趋势下，罚单的绝对数量相对较多。“金融管理部门对金融机构的集中检查往往是阶段性的，比如集中一段时间对某一些银行进行检查和处罚。因此，短时间内的罚单分布情况并不能完全准确地反映金融机构的合规情况。”他说。 “整体上看，大行的业务流程更规范，但国有大行规模基数大、机构网点多、业务种类繁杂，从统计的角度看很容易成为罚单大户。”星图金融研究院副院长薛洪言告诉证券时报记者，农商行大部分未上市，治理结构薄弱，在信息审计和信息披露等方面也存在短板，信息的不透明导致内外部监督受阻，易引发一系列潜在问题。 信贷是罚单“多发区” 在上述千余张罚单中，“信贷业务违规”是高频词，共有542张罚单涉及该违规行为。 以农商行为例，上半年该类银行收到的383张罚单中，有210张罚单的事由涉及信贷业务违规，占比超过50%。其中，宁波鄞州农村商业银行因信贷业务违规、存款业务违规、违反审慎经营规则等问题，被监管部门罚款560万元，这也是上半年农商行受罚金额最高的罚单。 董希淼认为，信贷业务是商业银行最基本的业务，笔数多、流程长、办理也频繁，比较容易触及合规方面的问题。对银行而言，针对贷款资金用途、流向的监控是一个老大难问题。 “与其他商业银行相比，部分农商银行的全面风险管理比较薄弱，客户群体相对下沉，信贷合规方面的内部约束和外部挑战更大。”董希淼称，特别是在贷款“三查”、资金流向、贷后管理等方面，农商行的短板较多，更容易受到监管部门处罚。 内控管理仍待加强 此外，“内控管理未形成有效风险控制”，也是上半年银行业触及罚单下发的高频原因，约有374张罚单涉及该项违规。 今年以来，商业银行不断升级风控措施，前有全行业开展“沉睡卡”唤醒的行动，后有大行叫停“无卡取款”业务的举动，为何风控领域还是罚单频仍？ “内控管理不到位，表面上是内部监督不力，本质上则是信息不透明和治理结构不完善，导致内外部监督受阻。”薛洪言向证券时报记者表示，从应对措施上看，仍应将推动银行信息披露的透明化、规范化放在重要位置，若缺乏基于信息披露的内外部监督，再完善的制度都可能因不被执行而失去意义。 “近年来，银行业收到的罚单不断，这是监管趋严的必然结果，并不意味着银行业合规经营的倒退。恰恰相反，在严监管之下，潜在问题与风险更容易被暴露，倒逼银行越来越重视合规经营。”薛洪言说。 责任编辑：张文koa12jJid0DL9adK+CJ1DK2K393LKASDad
编辑:何光宗
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“群众‘掏空六个钱包’买房，到头来拿不到房子，不找政府找谁？”暗访中，曹慧泉强调，保交楼工作是当前最大的民生工作之一，全市各级各相关部门要真正有所触动、拿出担当、赶快行动，不找借口、不讲理由，倒排时间、挂图作战，全力以赴推进保交楼各项工作。。
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他还提出，“收费定制、售卖明星视频的行为实际上就是商品、服务的销售行为，即使卖家要求通过微信、支付宝等途径进行支付，其也应当按照我国法律规定申报、缴纳相应的税款，如果卖家存在隐匿收入、少报少缴等情况，则可能涉及偷税漏税行为。”
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摩托车有客观需求，这不是汽车能替代的，但绝大多数摩托车，主要也就是城市短距离通勤。这不更说明电动摩托车，或者说电驴的发展空间吗？
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该项目由中泰信托作为受托人，以信托资金受让标的物并售后回租，播州国投最终将资金用于“遵义象山森林旅游基础设施建设”（下称“象山森林项目”）。项目抵押担保为播州区十五宗土地，遵义市播州区城市建设投资经营（集团）有限责任公司（下称“播州城建”）承担连带保证担保责任。
“花漾传媒”不是个例。在各大电商平台，只需以关键词“明星祝福”进行搜索，众多提供此类服务的商家映入眼帘。可谓数不胜数，花样百出。
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值得留意的是，广州本次挂牌地块出让按照“价高者得”原则确定竞得人，并未设置地块最高成交限价，这意味着广州正式取消宅地“限地价”出让政策。
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对于此次打折兑付，上述播州国投工作人员表示，其对该方案并不是很清楚，可能只是长安资产针对急用钱的客户提供的一种方案选择。长安资产客服工作人员也强调，目前方案并非播州区整体方案，而是市场上一笔资金（提出的方案），只能接一小部分份额。该项目仍在正常催收当中，如果后续有（政府）化债政策还是会统一走化债政策。
11月17日晚，杜旭东录制视频向大众致歉。他表示，事情源于很久之前的朋友之托，当时碍于情面，配合录制了这个视频。他向广大观众道歉，称自己没有查证此人的身份背景，如今造成这样的后果，他深感自责。
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公告称，有意愿折价转让所持份额的投资人可及时联系公司客服，公司将按投资人明确转让意向的时间先后顺序进行登记，并协助投资人与该公司签署《份额转让协议》。
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根据批复，国家金融监督管理总局北京监管局同意华夏银行受让北京亦庄国际投资发展有限公司持有的北京大兴华夏村镇银行10%股权、受让北京生物医药产业基地发展有限公司持有的北京大兴华夏村镇银行10%股权。
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事实上，面对播州国投屡屡违约，中泰信托、长安资产都试图通过司法途径解决，但均未取得明显效果。以中泰播州国投项目为例，法院曾冻结播州国投、播州城建部分资产，但因为种种原因均暂时无法处置或属于无益处置。