中国XMXM18小孩的推荐机制80吨金包铜从金融机构骗到200亿? “史上最大假黄金诈骗案”中国XMXM18小孩的推荐机制细节
80吨金包铜从金融机构骗到200亿? “史上最大假黄金诈骗案”中国XMXM18小孩的推荐机制细节
怎么化解这些风险？从监管角度讲，化解中小银行风险要未雨绸缪，不能等流动性快崩盘了才出手挽救。比如，当银行流动性低于一定水平，监管就必须强力介入，坚决要求主要股东注入流动性或控制主要股东财产；如果碰到有股东挪用银行资产，一定要追查到底；如果银行股权有被抵押，一定要追踪资金去向并努力依法追讨；如果银行股东被列入失信人名单，必须迅速介入调查并谨慎评估对银行经营的影响。
主犯竟然用金包铜，中国XMXM18小孩的推荐机制从金融机构骗到了200亿巨款！ 这人究竟是何方“神圣”，竟然能用80吨“金包铜”，骗到十几家金融机构的？ 逾期未还，爆出大事 这场假黄金诈骗案的主犯名叫贾志宏，他是武汉金凰工业集团的法人。他的罪行是用83吨的金包铜，从15家金融机构的手中，骗了200多亿。 那，他是如何办到的呢？这一切还要从2019年长安国际信托发布的一则公告讲起。 长安国际主要从事的是资金信托，融资租赁等业务，是一家成立于1986年的知名老牌金融机构。 它在公告中称，由于武汉金凰未能如期按时偿还10亿元的贷款，长安信托将还款延期至6月后。 由于信贷延期并不罕见，一般不会引发市场的波动和争论。 但就在长安信托的这则公告发布后没多久，居然就受到了其他14家金融机构的关注。 这些机构表示，武汉金凰与他们也办理了数额不定的贷款业务，也没有偿还的意思。 虽然这些金融机构对武汉金凰公司的还款能力感到不安，但他们也没有太过担心，因为当年金凰在贷款时是提交了80吨的黄金作为抵押。倘若金凰真的无力偿还，他们就会把黄金收走。 按照2019年的金价估算，一克的黄金在290元左右，83吨黄金的总价为2407亿，价值远高于金凰在15家金融机构贷的200亿。 在信托机构看来，金凰不会真的那么蠢，等到6个月后还不还款。然而，这一次，他们可想错了。 6个月时间过去了，金凰那边丝毫没有动静，此时的信托公司也开始怀疑自己手中的“黄金”或许是假的，否则无法解释为什么金凰会不来还钱赎金。 于是，一些信托机构就把金凰的黄金送去了检测，结果发现这些黄金不是纯金，而是金包铜！ 金包铜，顾名思义，就是在铜块上镀一层金。 15家金融机构同时被骗，立刻引发了金融市场的恐慌。政府监管机构也察觉到了此事，并对此展开了调查。 借贷之由，开始骗钱 随着政府机构的介入，越来越多的细节浮出了水面。 武汉金凰的实际控股人叫做贾志宏，他开的这家公司主要是做金银珠宝买卖生意的。为了扩大生意版图，贾志宏就想到找信托机构进行借贷，扩充公司的资金。 于是，贾志宏就来到了金融机构，办理了相应贷款业务。 一般来说，金融机构在提供借贷之前，都会对这个人进行相关的调查，比如看他的征信，公司的经营流水之类的，避免在日后因对方无力还款而产生损失。 由于贾志宏要贷款的金额太大，金融机构就要求他提供相应价值的抵押品，比如房子、车子、金子之类的。 此时贾志宏对15家金融机构表示，他会拿出83吨的黄金为押。闻听此言的金融机构很满意，比如其中受骗的民生信托，就非常爽快地答应了会给贾老板提供40亿的贷款资金。 这个时候的金融机构就落入了贾志宏设下的圈套中了。 虽说金融机构也不是傻子，也知道在把钱给贾志宏之前，要先让黄金通过保险公司的检验，存放入银行的保管箱内才可以。 但这些机构没有料到的是，贾志宏会如此大胆，与保险公司相勾结，骗取贷款。 通过法庭的审理可知，贾志宏让公司销售部的经理先去深圳采买了高品质的金包铜。 这些假黄金，用一般的检测仪器是检测不出来的。除非用机器将其切开看内里，才能知晓这是假货。 这个销售部的经理也不是什么好人，他在采买金包铜时居然私下贪了金凰的1400多万钱款，很贾志宏简直是一丘之貉！ 话再说回这桩案子。经理在买完假黄金后，将其转交给了金凰投资部的经理。 投资部为了让假货变真货，便在上海黄金交易所买了不少真黄金，以此获得了上交所提供的真黄金编号和形制规格。 接着，金凰的厂长等人对假黄金进行熔炼，重新倒模，让其看起来就像是真黄金一样。 在这些事情都做完之后，贾志宏就开始了他的诈骗大计。 以假乱真，骗到资金 贾志宏知道，金融机构一定会要求保险机构现场对黄金进行质检。所以，他就提前收买了保险公司的检测人员和总经理。这位总经理会帮这个忙，是因为他是贾志宏的妹夫。 据贾志宏回忆，他们除了在现场对黄金进行了调包，还伪造了黄金的检验报告。 于是，保险公司对金融机构说，贾志宏的这83吨黄金都是真的，他们已经将其存放于银行的保险库中了。 在拿到了保险公司开具的承诺文件和提供的质检报告后，这15家金融机构很快就把200亿交给了贾志宏。 后来，还是在长安信贷发出公告后，才让这些金融机构意识到上当受骗了。 当这场黄金骗局被被戳破后，贾志宏像是人间蒸发了一样，他还把金凰的营业执照注销了。 金融机构别无他法，只能向保险公司索要赔偿，但却遭到了拒绝。2020年，保险公司的副总裁表示，这是一场假黄金的投保案，不属于他们的赔偿范围内。 金融机构听到了这番甩锅的言论后，一怒之下，将保险公司也告上了法庭。 经过法院对此案的详细调查之后，判定保险公司需要拿出8亿的赔偿金。 此案闹得沸沸扬扬，贾志宏当然也不会逃脱法律的制裁。 作为案件的主谋，他在法院被没收了全部财产后，并被判处了无期徒刑。当然，参与此案的金凰公司员工和保险公司涉事员工也都被刑拘了。 尽管恶人受到了法律的惩罚，但此事也暴露了金融机构在风险管控上有着明显的不足。 由于民生信托也因借给贾志宏的钱太多，无力实现自身的资金周转，在2021年，出现了到期无法兑付的情况。 而站在民生信托背后的泛海控股集团也因此暴雷，在2023年宣布退市。 如若他们能够在质检的时候察觉到问题，这场史上最大的假黄金诈骗案就不会发生，这些信托公司也不会经历这场重击。 参考资料： 红星新闻2024-05-28 18:22《金凰珠宝83吨“假黄金案”一审宣判：创始人贾志宏被判处无期徒刑》koa12jJid0DL9adK+CJ1DK2K393LKASDad
编辑:李秉贵
TOP1热点：欧盟“反洗钱局”总部选址，九国激烈争抢！
与此同时，个别部门监管机制缺失也是年轻干部涉网腐败发生的诱因。有的部门内控机制不健全、工作程序不规范；有的单位把公章交给年轻干部保管，任其滥用却无人过问；有的单位甚至安排年轻干部同时担任会计和出纳等要职，且领导审批形同虚设。。
该联赛的路易斯维尔竞技俱乐部8月2日宣布，俱乐部以30000美元的分配资金和2023年NWSL第四轮选秀权，从里昂君主俱乐部换得了王霜的比赛权，为球队签约王霜扫清了障碍。
TOP2热点：加沙最大医院再遭袭击！中方代表：全世界必须共同疾呼“该打住了”
西部某省会城市一国企“80后”出纳陷入网络赌博后，侵吞公款数千万元。这家企业负责人表示，事后，企业为了解年轻人玩网络游戏的情况，专门组织了一次网游比赛，借此了解大家的网游账号等级有多高，会不会有沉迷网络的可能。
TOP3热点：为中美关系把舵领航 为亚太和世界繁荣注入正能量YSL蜜桃色7777
王霜即将再次开启留洋生涯！北京时间8月2日上午，美国路易斯维尔竞技俱乐部在官网宣布，球队通过交易获得王霜在美国全国女子足球联盟（NWSL）的出场权，王霜即将加盟球队。
27岁的王霜此前有两段“留洋”生涯，分别效力过韩国忠北女足和法国巴黎圣日耳曼女足。今年春天，王霜曾在接受采访时透露自己会再次留洋，但当时外界普遍认为她的下一站将会是女足英超。
TOP4热点：“俄罗斯依附中国”？甭理！骑蛇难下(双)
拒香港中评网报道，针对佩洛西可能窜访台湾，台湾省中兴大学国际政治研究所学者谭伟恩认为，此举无论对民主党本身的期中选举，还是对佩洛西个人政治舞台，都是加分，且成本低、效果显著，但“访台”行程相关的代价或苦果最后是由台湾承担。
TOP5热点：亨凯：此次缅北冲突，缅甸主流社会对民地武的观感在发生转变宝宝怎么这么湿~别磨
竞技俱乐部在声明中称，他们通过与另一支NWSL球队OL君主队进行交易，得到王霜在NWSL的比赛权，文章写道：“至此，竞技俱乐部扫清了与这名中国女足国脚球星签订合同的障碍。”
7月28日，备受关注的村镇银行金融风险问题上了中央政治局会议议程。会议提出，要保持金融市场总体稳定，妥善化解一些地方村镇银行风险，严厉打击金融犯罪。
TOP6热点：美国和加拿大的这种做法，是对每一个中国西藏儿童极大的不公！无忧传媒的短视频制作技巧
随着越陷越深，左某某开始铤而走险，挪用群众缴纳的2019年度新农合医疗基金340多万元用于网络赌博，并先后用100多个网贷App“拆东墙补西墙”。2019年，时年32岁的左某某被判处有期徒刑8年，锒铛入狱。
今年4月起，村镇银行一直是舆论场的焦点。历经“爆雷取不出钱”“储户被赋红码”等事件后，7月中下旬开始，河南等地银行开始对储户本金先行垫付，金额从5万元至15万元不等。
TOP7热点：中巴“海洋卫士-3”海上联合演习，中方参演舰艇完成集结出差被夫の上司持久侵犯三浦步美
此前效力英超热刺女足的唐佳丽目前计划转投马德里CFF女足；沈梦雨、沈梦露、张琳艳、杨淑慧、涂琳俪等球员也都各自在法国、苏格兰、瑞士、冰岛等欧洲联赛踢球。
TOP8热点：第15个双十一成交额超万亿 折射怎样的消费趋势？英语班长要看我的小积积
“完成取证试飞是一个里程碑式的节点。它是指试验机型完成了所有试飞的规定动作。”中国航协运输专家智库特聘专家、广州民航职业技术学院经管学院副院长綦琦告诉中新财经，“接下来就是试飞数据和文档的整理，材料的总结和上报。最终需要适航领域专家的评审，才能颁发适航证。”
据券商研报《2021年度村镇银行调研报告》显示，2018年、2019年和2020年，村镇银行不良贷款率分别为3.66%、3.7%、4%，逐年递增。
TOP9热点：叶剑英元帅夫人吴博逝世，享年106岁久久一区二区三区精华液使用方法
前些年，得益于区域优势及较高存款利息，村镇银行存款产品受到不少储户青睐。但随着互联网平台存款产品下架、靠档计息产品被叫停、结构性存款规模压降，村镇银行问题逐渐暴露。比如线下网点少、资金来源渠道单一，加之大型银行机构下沉，优质客户日渐流失，不少村镇银行负债成本高企。于是，村镇银行不断高息揽储，比如吸收定期存款时，多数村镇银行利息明显高于国有大行，而资金安全隐患也就此埋下。
TOP10热点：美众议长提出防止政府停摆计划，未含对乌对以援助我把肛门塞
琼航警0097/22，南海，自2022年8月2日0000时至8月6日2400时在20-08.10N 111-30.20E、20-08.10N 112-07.30E、19-38.10N 112-07.30E和19-38.10N 111-30.20E诸点连线水域范围内进行军事训练，禁止驶入。