黄色软件下数字人民币也面临黄色软件下反洗钱风险？邮储银行出手核实数字人民币客户身份信息 暂无其他大行跟进
数字人民币也面临黄色软件下反洗钱风险？邮储银行出手核实数字人民币客户身份信息 暂无其他大行跟进
“王老师是一位富有感染力，在专业上具有全方位独到见解的学者，遇到问题时找他，他恨不得把他知道的所有都告诉我。”天津市金桥焊材集团股份有限公司常务副总经理肖辉英回忆道。
面对金融领域各种层出不穷的洗钱方式，有关部门也需及时黄色软件下调整相关业务政策。 日前， 今日，财联社记者查询发现，依据公开渠道，目前暂无其他国有大行采取此类措施。 7月1日，邮储银行在官网发文称，根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《数字人民币反洗钱和反恐怖融资工作指引》等法律法规要求，邮储银行将进一步强化数字人民币个人客户身份信息完整性、有效性核实工作，核实的客户身份信息包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。对个人客户身份信息不完整、未留存身份证件影印件或身份证件过期且在90天内没有及时更新等情况，将对客户名下钱包采取降低交易限额、限制金融服务等措施。 邮储银行进一步表示，如客户的钱包仍需正常使用，请通过数字人民币APP客户端、邮储银行手机银行客户端上传证件影印件并更新证件有效期限，或携带本人有效身份证件前往该行任一营业网点等方式更新完善客户身份信息。信息补充完整、准确后，可恢复钱包功能。 某券商银行业分析师向财联社记者表示，依据其了解的情况，数字人民币在开发时就强调可控匿名和安全性，且有不同等级的设计。在默认情况下用户开通的是较低权限的匿名钱包，一般不需要向机构提供身份信息，但使用额度低，多用于一般消费。如果大额使用，则需要进行实名认证。综合判断，邮储银行提及的数字人民币身份信息治理应当主要针对低权限的数字人民币钱包用户。“某种程度上，一些匿名使用的数字人民币的确存在洗钱方面的风险。” 相关报道显示，目前数字人民币全国试点地区包括北京、河北省（全省）、天津、大连、上海、江苏省、杭州市、宁波市、温州市、湖州市、绍兴市、金华市、福州市、厦门、济南、青岛、长沙、广东省、南宁、防城港、海南省、重庆、四川省、昆明、西双版纳、西安等省、市。 而从用途来看，目前淘宝、京东、美团、网易严选、唯品会、携程、滴滴、微信小程序等平台，目前均已受理数字人民币。 今日，财联社记者统计发现，今年以来，已经有青海银行、广东兴宁农村商业银行、内蒙古农村信用社、郑州农商银行、二连浩特农村合作银行、磴口县农村信用合作联社等多家银行机构宣布针对持卡用户，开展客户身份信息治理行动。 此外，5月底，邮储银行还发布过个人客户身份信息治理的公告。彼时，邮储银行称，根据《中华人民共和国反洗钱法》《个人存款账户实名制规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规规章要求，自2024年4月，该行开展个人客户身份信息真实性、完整性、有效性核实工作。自2024年8月起，该行在前期个人客户信息治理及业务限制的基础上，将进一步对身份信息仍不完整、不真实或个人身份证件已过有效期、证件真实性存疑的个人客户依法开展业务限制。 财联社记者还注意到，今年6月26日，央行反洗钱局党支部发布文章《全面做好新时代反洗钱工作为金融发展稳定提供坚实保障》。在文中，央行方面指出，统筹推进反洗钱法律制度、工作机制、预防体系、打击犯罪、国际合作等各项工作，推动我国反洗钱事业实现从跟随国际标准到部分领域领先的跨越、从“规则为本”向“风险为本”的根本性转变。 此外，据去年底最高人民检察院第四检察厅厅长张晓津在新闻发布会上的介绍，尽管当前金融犯罪案件数量有所下降，但仍处于高位运行状态，且虚拟货币洗钱犯罪增多。洗钱、非法从事资金支付结算、非法买卖外汇案件增多，通过虚拟货币交易跨境转移资金成为新手段。 上述分析师认为，银行作为金融行业的中坚力量，在反洗钱方面必然要承担更多的责任。但客观来看，反洗钱行动也需要更多部门的协力配合。金融犯罪活动层出不穷，反洗钱也是一项长期性的工作。 责任编辑：刘天行koa12jJid0DL9adK+CJ1DK2K393LKASDad
编辑:李文信
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坚定发展全过程人民民主的自信自觉。全过程人民民主之所以能展现巨大效能和蓬勃生命力，根本在于这条民主道路符合中国国情，能够让中国人民过上好日子。我们要增强走中国特色社会主义政治发展道路的战略定力，积极吸收借鉴人类政治文明的一切有益成果，但决不照搬照抄别国政治制度，时刻警惕和防范西方所谓“宪政民主”“三权分立”等错误思潮的侵蚀，不断发展具有强大生命力的社会主义民主政治。
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